שלום אורח, התחבר
חיפוש מאמן אישי:
לקבלת ייעוץ אישי

תחומי יעוץ

תחומי אימון

תחומי עו"ד

זמינים לייעוץ

אייס קאר - ניהול ציי רכב

לפרטים ויצירת קשר

גלית ניניו

לפרטים ויצירת קשר

דורון ארמוזה

לפרטים ויצירת קשר

האם לבחור יועץ השקעות טוב?

בחירת יועץ השקעות מקצועי תבטיח לכם ניהול נכון של השקעותיכם וסיכויים טובים להניב תשואות גבוהות. לצערנו, פעמים רבות ניתן לראות כי ההכרעה באשר להשכרת שירותיו של יועץ השקעות מתקבלת על סמך שיקולים מוטעים, ביניהם המחיר אותו הוא דורש בעבור שירותיו או חוסר הידע או בדיקה לקויה. מאמר זה יגולל בפניכם מדוע בחירת יועץ השקעות בעל מוניטין וניסיון מוצלח היא בגדר חובה כאשר מדובר על השקעות.
 

תפקידו של יועץ ההשקעות

המטרה של כל יועץ השקעות היא למזער את סיכוני ההשקעות ולבחור בהשקעות אשר יניבו תשואה יפה. במדינת ישראל חלה חובה על כל יועץ השקעות לעבור הכשרה בתחום, בחינות ולעבוד תחת רישיון הניתן לו על ידי הרשות לניירות ערך. ישנם יועצי השקעות אשר עובדים באופן פרטי, כאלו אשר עובדים כחלק מהמערך של חברות השקעות ויועצים אשר עובדים בבנקים ובחברות ביטוח.
כל איש מקצוע המוגדר כיועץ בתחום ההשקעות חייב להיות בעל ידע בכלכלה, חשבונאות, דינים שונים הקשורים אל ניירות ערך ואתיקה, סטטיסטיקה, תחום המימון, ניהול תיקים ועוד. קחו בחשבון, כי רבים לומדים את התחום ומציעים את שירותיהם וחשוב לבחור את היועץ שלכם "בפינצטה", שכן לא כל היועצים מאגדים את אותו ניסיון ואותן הצלחות.
 

בחירת יועץ השקעות- חשוב לשים לב!

  • רישיון- תמיד יש לדרוש מהיועץ שיציג בפניכם את הרישיון שלו ולוודא כי הרישיון בתוקף. אם אתם מעוניינים להחמיר עם הבדיקה, תוכלו לפנות אל הרשות לניירות ערך, על מנת לוודא כי אותו אדם הוא אכן יועץ שעבר את הבחינות בהצלחה ורישיונו בתוקף.
  • פרטי או חברה- האינטרס הראשון של יועצים אשר עובדים בבנקים הוא טובת הבנק ולכן מומלץ לפנות אל יועץ שעובד בחברת השקעות או באופן פרטי, דהיינו, יועץ אובייקטיבי, שהאינטרס הרשוני שלו הוא לפעול למען לקוחותיו. קחו בחשבון כי רוב היועצים המתקבלים לחברה העוסקת בניהול השקעות, עוברים תהליך סינון קפדני ולכן חצי מהעבודה כבר נעשתה בשבילכם וכל שתצטרכו לבקש הוא לראות את הרישיון של היועץ, לבחון את הוותק שלו במקצוע, את הניסיון, את לקוחות העבר ואת ההצלחות שלו בתחום.
  • ניסיון- יועצים בתחום ההשקעות עוסקים בייעוץ לגבי כדאיות ההשקעה או המכירה של ניירות ערך, קרנות נאמנות, אופציות, מניות ועוד. הקפידו לבחור ביועץ בעל ניסיון בתחום ההשקעה שלכם.
  • אתם מחליטים- חשוב לזכור כי אתם הם אלו אשר נותנים ליועץ את האישור הסופי לפעול ואין הוא רשאי לפעול על דעת עצמו בכל הנוגע להשקעות שלכם. אם יועץ אומר לכם כי הוא מבקש חופש פעולה ולקבל החלטות על דעת עצמו, כי אינכם מקצועיים, צריכה להידלק נורת אזהרה אדומה וההמלצה היא לחפש יועץ אחר.

פינת המומלצים

זוגיות בזיגזג עדכני

זוגיות בזיגזג עדכני

לפרטים נוספים

לצאת מהשגרע

לצאת מהשגרע

לפרטים נוספים

מה שחשוב...

מה שחשוב...

שמעון דולן - אבישי לנדאו
עברית-אנגלית

לפרטים נוספים

ניהול על פי ערכים תשוקתיים / רגשיים, אתיים, כלכליים

ניהול על פי ערכים תשוקתיים / רגשיים, אתיים, כלכליים

שמעון דולן- סלבדור גרסיה-אבישי לנדאו

לפרטים נוספים

The Value of Values

The Value of Values

Educational Cards Games for KIDS and their Families

לפרטים נוספים

EL Valor de los Valores

EL Valor de los Valores

משחק הערכים למשפחה (ספרדית מרכז אמריקה)

לפרטים נוספים

Coaching By Values

Coaching By Values

שמעון דולן - 2011

לפרטים נוספים

מאמן/יועץ, מעוניין לפרסם כלי עזר מקצועי?

מאמן/יועץ, מעוניין לפרסם כלי עזר מקצועי?

לפרטים נוספים

התבוננות - יעוץ להעצמה נשית

לפרטים ויצירת קשר

KH ייעוץ משכנתאות

לפרטים ויצירת קשר